“断卡行动”实施以来,阜新银行高度重视反诈工作,不断加强一线员工培训,集中学习相关案例,让全行一线员工掌握快速识别和应对防范电信诈骗业务技能。同时,建立警银协作工作机制,全面提升账户风险防控质效。9 月19日,阜新银行盘锦分行严格履行职责,尽职调查,落实警银协作工作机制,配合公安机关反诈部门抓捕一级涉案电信诈骗人员。
9月19日上午,刘某来到阜新银行盘锦分行营业部要求开立个人银行卡,柜员询问开户用途时,刘某一会说开户用途为存定期存款和日常使用,一会又说要和爱人开饭店,想开立银行卡专门在店里使用,且该店铺地址较远,与营业部不在同一行政区。柜员分析客户在谈到开户用途时语焉不详前后矛盾,并且工作地点和开户网点距离较远,种种行为存在可疑,不符合逻辑,引起了高度警惕。
权衡之下,柜员决定先稳住客户,同意为其开立银行卡,同时将此可疑情形报告给业务主管。业务主管根据警银协作工作机制,在“断卡行动”警银企微信 联络群中将此可疑开户情况进行上报, 随后群内反诈中心警官反馈,该客户名下有他行一级涉案卡,情节较为严重,希望阜新银行能留住刘某,等待公安机关抓捕嫌疑人。
办柜员灵机一动,以读卡器故障为由,让刘某稍等片刻。10分钟后,反诈中心警官到达,将该嫌疑人带走调查。目前,刘某涉嫌电信诈骗案件正在进一步审理中。事后,反诈中心向阜新银行发出了一封感谢信,对阜新银行积极配合公安机关打击电信网络诈骗犯罪活动表示感谢。
一直以来,阜新银行在不断提升柜面服务质量和效率的同时,持续加大对开立账户的审核力度,以“守好客 户钱袋子”为宗旨,以扎实的专业能力、敏锐的洞察力和高度的责任感,筑牢防范电信诈骗的防线。下一步,阜新银行将持续聚焦账户安全,高效对接公安机关,为人民群众的财产安全保驾护航。