近年来，随着科学技术和互联网金融飞速发展，给电商带来重大机遇的同时，相继滋生了信贷诈骗、网络贷、票证诈骗、信用卡诈骗、新型网络电信诈骗以及非法集资等外部欺诈风险。国家银保监会、人民银行、公安机关联合行动，大力开展打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动。为有效应对外部欺诈风险，工商银行多措并举，依靠本行强大的风险防控系统（“工银融安 e 信”），对各类涉案诈骗黑名单账户实施预警控制，及时中止汇款交易，切实维护人民群众合法权益，保障客户的资金安全。
仅 2020 年 1 至 8 月份，工行阜新分行通过融安e信集团版与全行主要业务系统对接，通过柜台、网银、ATM等渠道堵截风险业务59笔，较同期增加 6 笔；避免客户资金损失 144 万元，较同期增加 79 万元。同时对办理信用卡、私人银行业务、信贷业务及票据业务等进行实时预警，诈骗防控工作取得明显成效。
“工银融安 e 信”应用广泛，实施预警拦截
金融类应用
在银行、保险、信托、证券、互联网金融等领域，“工银融安e信”可根据客户需求提供包括反欺诈模型和反欺诈技术等一览子租赁式反欺诈服务，有效解决金融同业风险防控难、数据整合难等问题，为金融同业带来深度安全保障。
企业类应用
融安 e 信广泛适用于物流、互联网、通信、租赁、房地产、服务业、制造业等多种行业。从外部商务合作到内部企业管理，针对合同签订、集中采购、商户招商、人事招聘等业务场景，均能精准识别贸易对手、合作伙伴、采购供应商、企业雇员存在的潜在风险，为企业安全运营保驾护航。
为打造最安全银行努力
未来，工商银行将继续自觉践行大行责任，以保护客户资金安全为己任，提供安全的业务办理环境，打造“最安全银行”品牌。
一是积极推广“工银融安e信”产品应用服务于客户，提升广大客户对电信诈骗以及外部欺诈风险防控甄别能力。
二是大力打击治理电信网络新型违法犯罪集中宣传。向消费者宣传“打击治理电信网络新型违法犯罪，提高群众防范意识，保护人民群众的财产安全和合法权益”。做到“不汇款、不轻信、不泄密、不链接”。加强对企业财务人员的防诈骗宣传，业务部门要加强账户支付结算管理，定期排查可疑账户，监测异常资金，防止不法分子利用账户实施诈骗和非法活动。
三是加强合作共享，拓展风险信息来源。积极与公安、司法等部门开展多渠道、多方位的信息共享合作，搜集挖掘涉案外部欺诈风险信息，充实黑灰名单风险系统数据。密切配合公安部门，对涉案账户进行快速查询，紧急止付、冻结、划扣等防范措施，有效打击防控电信诈骗等金融违法犯罪行为。